5.9亿诉讼引关注，长沙银行频收罚单凸显合规挑战

近日，长沙银行(601577.SH)披露2024年第三季度报告，该公司前三季度实现营业收入194.71亿元，同比增长3.83%。归属于上市公司股东的净利润61.87亿元，同比增长5.85%。归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润61.96亿元，同比增长5.17%。基本每股收益为1.54元/股。

公开资料显示，长沙银行成立于1997年5月25日，是湖南省首家区域性股份制商业银行和湖南省最大的法人金融企业，2018年9月26日在上海证券交易所主板上市，是湖南省首家上市银行。

近日，一起涉案金额高达5.9亿元的银行诉退市公司案件备受瞩目。

踩雷宜华生活5.9亿元

据长沙银行发布公告称，其作为渤海国际信托股份有限公司的委托人，在一桩涉及5.9亿元借款本金的法律诉讼中，一审虽已胜诉，但被告方宜华生活科技股份有限公司等不服一审结果，已向湖南省高级人民法院提起上诉并获受理。

长沙银行表示，“本行已对该笔贷款足额计提了减值准备”，预计此诉讼案件不会对本行的当前或未来利润产生显著影响。

据长沙银行公告，原告渤海国际信托股份有限公司（渤海·长银第4期单一资金信托计划的受托人）就与被告宜华生活科技股份有限公司、宜华企业（集团）有限公司、刘绍喜等金融借款合同纠纷，向湖南省长沙市中级人民法院提起了诉讼。

9月27日长沙银行发布公告披露，湖南省长沙市中级人民法院发布的该《案件民事判决书》结果为原告渤海信托胜诉，被告宜华生活于判决生效之日起十日内偿还原告渤海信托借款本金5.9亿元；被告宜华生活于判决生效之日起十日内偿还原告渤海信托支付质押物保管费约443.6万元等。

因不服一审判决，一审被告宜华生活向湖南省高级人民法院提起上诉。“上诉人的核心请求为撤销（2024）湘01民初146号《民事判决书》第二项判决，改判上诉人无需偿还质押物监管费等；一审关于质押物保管费的受理费，以及二审案件的受理费，均由渤海国际信托股份有限公司承担。”长沙银行公告显示，近日，湖南省高级人民法院决定受理该上诉案件并组成合议庭。

据了解，这并非长沙银行第一次踩雷。在2018年8月3日至2019年6月26日期间，长沙银行还“踩雷”金旺铋业（贷款本息超过9亿元），而后金旺铋业因破产重整，无法清偿超9亿元的贷款本息，以及涉及恒大汽车的14亿元借款面临损失风险等。

频收监管罚单

今年以来，监管密集“出手”，银行业频收罚单。据同花顺iFinD的数据，2023年至2024年11月，长沙银行收到来自国家金融监督管理局、中国人民银行开出的罚单已超过10张，罚款累计超过1200万元。

最近的一次是新行长张曼到任不久的2024年10月11日，中国人民银行湖南省分行公布行政处罚决定，长沙银行因违反账户管理规定被罚款200万元，7名相关责任人分别被处以1.5万元到2万元不等的罚款。

另据长沙银行三季报显示，今年前三季度累计收入增速为3.8%，较过往年份收入大幅下降。2021年至2023年，其收入增速分别为15.8%、9.6%和8.5%。从利息收入来看，前三季度累计下降1.0%至149亿。以年度来看，为2010年以来首次陷入负增长。

多次踩雷，频收监管罚单，这些都可能对长沙银行的资产回收和财务状况造成负面影响。

频收监管罚单则表明银行在合规经营方面存在违规行为。这些行为不仅损害了银行自身的声誉和利益，也对金融市场的稳定和消费者的权益造成了威胁。对银行业的违规处罚是监管落实整治重点、保护消费者权益的重要抓手。当银行存在违规行为时，消费者往往是受害者。监管部门对银行的处罚可以促使银行承担起应有的责任，提高服务质量，增强消费者对银行业的信任。

总之，银行业应高度重视自身所造成的问题，加强自身建设，提高合规经营水平，以更好地服务实体经济和保护消费者权益。同时，监管部门也应加大监管力度，对违规行为进行严厉处罚，确保金融市场的稳定和健康发展。